Use case pre účtovníkov
Zber bankových výpisov od klientov
Bankový výpis je základ párovania platieb, no často príde neskoro alebo v zlom formáte. Requesto vyčleňuje výpisy do vlastnej položky s jasným termínom a kontrolou kvality.
Prečo bankové výpisy meškajú alebo chýbajú
Klient často nevie, že účtovník potrebuje výpis za každý účet, nie len hlavný firemný. Výpis z internet bankingu stiahne na poslednú chvíľu a pošle ako screenshot s orezanými údajmi. Bez špecifickej položky v zozname dokladov sa výpis stratí medzi faktúrami.
Pri zberu bankových výpisov od desiatok klientov naraz nemáte prehľad, kto už odoslal a kto ešte čaká na stiahnutie z banky. Centralizovaná požiadavka s položkou „bankové výpisy“ odstráni dohady a urýchli párovanie na začiatku uzávierky.
Pre koho je to určené
- Účtovníci párujúci platby z viacerých účtov
- Kancelárie vyžadujúce výpisy za všetky firemné účty
- Externí účtovníci so SZČO s viacerými bankami
Príklady z praxe
Viac účtov u jedného klienta
V popise položky uvediete: výpis za účet A, B a C. Klient nahrá tri PDF súbory alebo jeden archív.
Výpis v nesprávnom období
Ak klient pošle výpis za predchádzajúci mesiac, zamietnete s poznámkou o správnom dátume.
Opakovaný mesačný zber
Šablóna obsahuje bankové výpisy ako povinnú položku každý mesiac bez opätovného vysvetľovania.
Odporúčaný postup
Pridajte položku Bankové výpisy
V šablóne alebo požiadavke definujte, za aké obdobie a z akých účtov výpis očakávate.
Pošlite odkaz pred uzávierkou
Termín nastavíte tak, aby klient stihol stiahnuť výpis z banky po skončení mesiaca.
Overte formát a obdobie
Schváľte PDF z banky. Screenshoty s orezanými sumami zamietnete s inštrukciou.
Importujte do účtovného systému
Schválené výpisy stiahnete a použijete na párovanie bez ďalšieho hľadania v e-mailoch.
Zoznam na kontrolu
- Výpis z hlavného firemného účtu
- Výpis z vedľajšieho účtu (ak existuje)
- Výpis z devízového účtu pri exporte
- Obdobie výpisu presne za spracovávaný mesiac
- Formát PDF z internet bankingu
Najčastejšie chyby
Akceptovanie screenshotov
Orezaný screenshot neobsahuje všetky transakcie. Vyžadujte oficiálny PDF export z banky.
Jeden výpis pri viacerých účtoch
Klient pošle len jeden účet a zabudne na ostatné. V popise položky vymenujte všetky účty.
Zber výpisov až po spracovaní faktúr
Bez výpisu neoveríte úplnosť faktúr. Výpisy žiadajte paralelne s faktúrami.
Ako to rieši Requesto
Samostatná položka pre výpisy
Výpis nie je „niekde v prílohách“. Má vlastný stav a históriu uploadu.
Schvaľovanie pred spracovaním
Zlý formát alebo obdobie odmietnete skôr, než začnete párovať.
Súčasť mesačnej šablóny
Bankové výpisy sú štandardnou položkou šablóny Mesačné účtovné podklady.
Bezpečný prenos
Výpisy s citlivými údajmi neputujú cez nešifrovaný e-mail.
Často kladené otázky
Môže klient nahrať výpis za viac mesiacov naraz?
Odporúčame jednu požiadavku na mesiac. Pri špeciálnom dobehnutí arrearov vytvoríte samostatnú požiadavku s jasným rozsahom.
Ako riešiť klienta bez internet bankingu?
Výpis z pobočky banky v PDF nahraje rovnako cez odkaz. Dôležitý je formát, nie spôsob získania.
Potrebujem výpis aj pre súkromný účet SZČO?
Ak to váš workflow vyžaduje, pridáte položku s popisom. Šablónu prispôsobíte typu klienta.
Je upload výpisu GDPR bezpečný?
Áno. Súbory sú v súkromnom buckete s prístupom cez signed URL a ochranou RLS.
Viete rozlišovať schválené a čakajúce výpisy?
Stav dokumentu je schválený, čaká na schválenie alebo zamietnutý. Dashboard to zobrazuje prehľadne.
Súvisiaci obsah
Pre koho je to určené
Ďalšie use cases pre účtovníkov
Systematický zber bankových výpisov
Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.