Use case pre účtovníkov
Zber bankových výpisov od klientov
Bankový výpis je základ párovania platieb, no často príde neskoro alebo v zlom formáte. Requesto vyčleňuje výpisy do vlastnej položky s jasným termínom a kontrolou kvality.
Prečo bankové výpisy meškajú alebo chýbajú
Klient často nevie, že účtovník potrebuje výpis za každý účet, nie len hlavný firemný. Výpis z internet bankingu stiahne na poslednú chvíľu a pošle ako screenshot s orezanými údajmi. Bez špecifickej položky v zozname dokladov sa výpis stratí medzi faktúrami.
Pri zberu bankových výpisov od desiatok klientov naraz nemáte prehľad, kto už odoslal a kto ešte čaká na stiahnutie z banky. Centralizovaná požiadavka s položkou „bankové výpisy“ odstráni dohady a urýchli párovanie na začiatku uzávierky.
Pre koho je to určené
- Účtovníci párujúci platby z viacerých účtov
- Kancelárie vyžadujúce výpisy za všetky firemné účty
- Externí účtovníci so SZČO s viacerými bankami
Príklady z praxe
Viac účtov u jedného klienta
V popise položky uvediete: výpis za účet A, B a C. Klient nahrá tri PDF súbory alebo jeden archív.
Výpis v nesprávnom období
Ak klient pošle výpis za predchádzajúci mesiac, zamietnete s poznámkou o správnom dátume.
Opakovaný mesačný zber
Šablóna obsahuje bankové výpisy ako povinnú položku každý mesiac bez opätovného vysvetľovania.
Odporúčaný postup
Pridajte položku Bankové výpisy
V šablóne alebo požiadavke definujte, za aké obdobie a z akých účtov výpis očakávate.
Pošlite odkaz pred uzávierkou
Termín nastavíte tak, aby klient stihol stiahnuť výpis z banky po skončení mesiaca.
Overte formát a obdobie
Schváľte PDF z banky. Screenshoty s orezanými sumami zamietnete s inštrukciou.
Importujte do účtovného systému
Schválené výpisy stiahnete a použijete na párovanie bez ďalšieho hľadania v e-mailoch.
Praktický checklist
- Výpis z hlavného firemného účtu
- Výpis z vedľajšieho účtu (ak existuje)
- Výpis z devízového účtu pri exporte
- Obdobie výpisu presne za spracovávaný mesiac
- Formát PDF z internet bankingu
Najčastejšie chyby
Akceptovanie screenshotov
Orezaný screenshot neobsahuje všetky transakcie. Vyžadujte oficiálny PDF export z banky.
Jeden výpis pri viacerých účtoch
Klient pošle len jeden účet a zabudne na ostatné. V popise položky vymenujte všetky účty.
Zber výpisov až po spracovaní faktúr
Bez výpisu neoveríte úplnosť faktúr. Výpisy žiadajte paralelne s faktúrami.
Ako to rieši Requesto
Samostatná položka pre výpisy
Výpis nie je „niekde v prílohách“. Má vlastný stav a históriu uploadu.
Schvaľovanie pred spracovaním
Zlý formát alebo obdobie odmietnete skôr, než začnete párovať.
Súčasť mesačnej šablóny
Bankové výpisy sú štandardnou položkou šablóny Mesačné účtovné podklady.
Bezpečný prenos
Výpisy s citlivými údajmi neputujú cez nešifrovaný e-mail.
Často kladené otázky
Môže klient nahrať výpis za viac mesiacov naraz?
Odporúčame jednu požiadavku na mesiac. Pri špeciálnom dobehnutí arrearov vytvoríte samostatnú požiadavku s jasným rozsahom.
Ako riešiť klienta bez internet bankingu?
Výpis z pobočky banky v PDF nahraje rovnako cez odkaz. Dôležitý je formát, nie spôsob získania.
Potrebujem výpis aj pre súkromný účet SZČO?
Ak to váš workflow vyžaduje, pridáte položku s popisom. Šablónu prispôsobíte typu klienta.
Je upload výpisu GDPR bezpečný?
Áno. Súbory sú v súkromnom buckete s prístupom cez signed URL a ochranou RLS.
Viete rozlišovať schválené a čakajúce výpisy?
Stav dokumentu je schválený, čaká na schválenie alebo zamietnutý. Dashboard to zobrazuje prehľadne.
Súvisiace stránky
Systematický zber bankových výpisov
Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.