Pre hypotekárnych poradcov

Program pre hypotekárnych poradcov na zber dokumentov k hypotéke

Hypotéka vyžaduje desiatky dokumentov — potvrdenia o príjme, výpisy, doklady k nehnuteľnosti. Requesto dá klientovi jasný checklist, prijme uploady cez bezpečný odkaz a ukáže vám, čo ešte chýba pred podaním žiadosti do banky.

Kde hypotekárni poradcovia strácajú čas pri žiadosti o úver

Klient nevie, ktoré dokumenty banka vyžaduje — potvrdenie o príjme, daňové priznanie, výpisy z účtu, zmluva o budúcej zmluve. Bez checklistu posiela podklady postupne a žiadosť sa oneskorí.

Chýbajúci alebo nečitateľný dokument sa objaví až pri kontrole pred odoslaním do banky. Poradca musí klienta znova kontaktovať a čaká na doplnenie v časovej tiesni.

Hypotekárne dokumenty sú veľmi citlivé. Posielanie občianskych preukazov a výpisov cez bežný e-mail predstavuje bezpečnostné a GDPR riziko bez kontroly prístupu.

Pre koho je to určené

Hypotekárni poradcovia a sprostredkovatelia úverov
Makléri pripravujúci dokumentáciu k hypotéke
Tímy špecializujúce sa na refinancovanie a nové úvery
Poradcovia spravujúci viac žiadostí naraz

Príklady z praxe

Checklist dokumentov k novej hypotéke

Použijete šablónu Hypotéka s preddefinovanými položkami. Klient nahraje potvrdenia, výpisy a ďalšie doklady cez jeden odkaz.

Doplnenie chýbajúcich podkladov pred bankou

Dashboard ukáže neúplné položky. Namiesto telefonátov vidíte presne, ktorý dokument ešte klient neodoslal alebo ktorý čaká na schválenie.

Refinancovanie existujúceho úveru

Požiadavka zahŕňa aktuálne výpisy, zmluvy k existujúcemu úveru a potvrdenia o príjme. Schválené súbory máte pripravené pre bankového partnera.

Odporúčaný postup

Vytvorte požiadavku so šablónou Hypotéka
Systémová šablóna obsahuje bežné položky pre hypotekárny proces. Položky upravíte podľa konkrétnej banky a typu klienta.
Pošlite klientovi bezpečný odkaz
Klient otvorí odkaz na mobile aj počítači bez registrácie. Každá položka má vlastný upload s podporou PDF a fotografií.
Schváľte dokumenty pred odoslaním
Skontrolujete čitateľnosť a úplnosť. Nevyhovujúci sken zamietnete — klient dostane nový odkaz na opravu.
Odošlite kompletnú žiadosť do banky
Keď sú všetky položky schválené, máte istotu, že balík podkladov je kompletný a pripravený na spracovanie.

Praktický checklist

Potvrdenie o príjme od zamestnávateľa
Daňové priznanie alebo výpis z registra
Výpisy z účtu za požadované obdobie
Občiansky preukaz a ďalšie identifikačné doklady
Zmluvy k existujúcim úverom pri refinancovaní

Najčastejšie chyby

Posielanie dokumentov bez štruktúry
Voľné e-mailové prílohy bez zoznamu položiek vedú k neúplným žiadostiam. Checklist v Requesto zaručí, že nič neprehliadnete.
Neskorá kontrola kvality skenov
Rozmazaná fotografia výpisu sa dá odhaliť hneď po nahratí. Schvaľovanie v dashboarde šetrí dni pred termínom banky.
Nezabezpečené posielanie občianskych preukazov
Identifikačné doklady patria do chráneného úložiska. Requesto používa súkromný bucket a tokenizovaný prístup namiesto otvorených príloh.

Ako to rieši Requesto

Šablóna Hypotéka pripravená na použitie

Systémová šablóna pokrýva bežné dokumenty k hypotéke. Upravíte ju podľa požiadaviek banky a typu klienta.

Prehľad stavov pred odoslaním do banky

Vidíte, ktoré položky sú nahrané, schválené alebo chýbajú. Žiadna žiadosť neodošle s neúplnými podkladmi.

Bezpečný upload citlivých dokladov

Klient nahráva do súkromného úložiska cez validovaný formulár. Prístup k súborom je cez krátkodobé signed URL na serveri.

Regenerácia odkazu pri zamietnutí

Ak dokument nevyhovuje, zamietnete ho a klient dostane nový token. Nemusíte ručne vytvárať nové e-maily s prílohami.

Use cases pre Pre hypotekárnych poradcov

Konkrétne scenáre a postupy, ktoré môžete začať používať hneď po nastavení Requesto.

Všetky use cases →

Často kladené otázky

Má Requesto šablónu špecificky pre hypotéku?

Áno. Medzi systémovými šablónami je Hypotéka s bežnými položkami pre zber dokumentov k úveru. Šablónu upravíte podľa konkrétnej žiadosti a požiadaviek banky.

Môže klient nahrať dokumenty z mobilného telefónu?

Áno. Verejná stránka s odkazom funguje v prehliadači na mobile aj desktope. Klient môže odfotiť dokument alebo nahrať PDF súbor.

Ako zistím, čo klientovi ešte chýba?

Dashboard zobrazuje stav každej položky — čakajúca, nahraná, schválená alebo zamietnutá. Neúplné požiadavky vidíte na prvý pohľad.

Je Requesto vhodné pre refinancovanie?

Áno. Vytvoríte požiadavku s položkami pre refinancovanie — aktuálne výpisy, zmluvy k existujúcemu úveru a potvrdenia o príjme. Proces je rovnaký ako pri novej hypotéke.

Ako Requesto chráni citlivé hypotekárne dokumenty?

Súbory sú v súkromnom Supabase Storage buckete. Tokeny sa ukladajú ako hash, prístup je cez signed URL s obmedzenou platnosťou a RLS chráni dáta organizácie.

Potrebuje klient na upload registráciu?

Nie. Klient používa jedinečný odkaz bez vytvárania účtu. Vy sa prihlasujete do dashboardu cez magic link alebo Google OAuth.

Môžem spravovať viac hypotekárnych žiadostí naraz?

Áno. Ku každému klientovi vytvoríte samostatnú požiadavku. V dashboarde sledujete stavy všetkých aktívnych žiadostí na jednom mieste.

Súvisiace stránky

Pripravte kompletnú dokumentáciu k hypotéke bez zbytočných telefonátov

Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.