Financie a hypotéky
Dokumenty pre finančného poradcu na jednom mieste
Finančný poradca pracuje s desiatkami klientov a rôznymi typmi dokumentov — od identifikácie po zmluvy a výpisy. Requesto centralizuje zber podkladov bez ohľadu na to, či riešite hypotéku, investíciu alebo poistku.
Poradca nemôže strácať čas dohľadávaním príloh
Každý klient komunikuje inak — niekto posiela dokumenty v nedeľu večer, iný až po tretom telefonáte. Bez systému sa poradca prepína medzi e-mailom, cloudom a papierovými kópiami namiesto práce s klientom.
Pri audite alebo reklamácii potrebujete vedieť, kedy klient dokument odovzdal a v akej verzii. Roztrieštené kanály túto stopu neposkytujú a zvyšujú prevádzkové riziko kancelárie.
Pre koho je to určené
- Nezávislí finanční poradcovi
- Poradcovia v brokerských sieťach
- Majitelia malých finančných kancelárií
Príklady z praxe
Nový klient — onboarding dokumentov
Pri prvom stretnutí odošlete požiadavku na identifikáciu a základné podklady. Klient doplní všetko pred druhou schôdzkou.
Príprava investičného profilu
Požiadate o výpisy z účtu a potvrdenia o príjme. Stav sledujete bez ručného zapisovania do tabuľky.
Paralelné riešenie úveru a poistenia
Pre jedného klienta vediete dve požiadavky — úverové podklady a poistné dokumenty. Každá má vlastný zoznam a termín.
Odporúčaný postup
Založte klienta v organizácii
Klient je evidovaný pod vašou organizáciou s kontaktom. Všetky jeho budúce požiadavky sú na jednom mieste.
Vytvorte požiadavku podľa služby
Podľa toho, či riešite úver, investíciu alebo iný produkt, zvolíte príslušnú šablónu alebo vlastný zoznam položiek.
Odošlite odkaz a sledujte odpovede
Klient nahráva cez verejný odkaz. Vy v dashboarde vidíte priebežný stav bez nutnosti otvárať každý e-mail zvlášť.
Archivujte po uzavretí prípadu
Po dokončení máte kompletný záznam v activity logu. Pri potrebe môžete klienta a požiadavku zmazať podľa GDPR základov v systéme.
Najčastejšie chyby
Zmiešanie dokumentov viacerých klientov
V jednej e-mailovej schránke sa ľahko pomýlia prílohy. Každý klient má v Requeste vlastné požiadavky oddelené na úrovni organizácie.
Chýbajúca štandardizácia v tíme
Ak každý poradca píše iný zoznam, klienti sú zmatení. Zdieľané šablóny v organizácii držia jednotný štandard.
Ignorovanie bezpečného kanála
Osobné údaje v nešifrovanom e-maili sú zbytočné riziko. Requesto používa private storage a prístup cez signed URL.
Ako to rieši Requesto
Multi-tenant organizácia
Vaša kancelária má vlastný priestor s RLS. Členovia tímu vidia len dáta svojej organizácie.
Flexibilné šablóny
Okrem systémovej šablóny Hypotéka si vytvoríte vlastné zoznamy pre investície, poistenie alebo kombinované služby.
Menej administratívy, viac poradenstva
Automatizovaný zber a stav položiek znižuje čas na operatívu. Poradca sa môže venovať analýze namiesto naháňania skenov.
Často kladené otázky
Je Requesto určené len pre hypotéky?
Nie. Hypotéka je jedna zo systémových šablón, ale požiadavky si prispôsobíte akémukoľvek typu finančného poradenstva.
Koľko klientov môže poradca evidovať?
Počet klientov závisí od vášho plánu a potrieb kancelárie. Každý klient môže mať viacero aktívnych požiadaviek súčasne.
Ako sa prihlasuje poradca?
Poradca používa magic link alebo Google OAuth bez hesla. Klient pracuje len cez verejný odkaz s tokenom.
Môžem schvaľovať dokumenty pred odoslaním do banky?
Áno. Workflow schválenia a zamietnutia je súčasťou MVP. Pri zamietnutí klient nahrá novú verziu.
Sú dokumenty dostupné tretím stranám?
Nie. Requesto neposiela dokumenty AI službám ani OCR. Súbory zostávajú v private buckete vašej organizácie.
Ako riešim klienta, ktorý dokument neposlal?
V dashboarde vidíte chýbajúce položky. Pošlete pripomienku alebo zavoláte s konkrétnym zoznamom toho, čo ešte treba doplniť.
Funguje Requesto pre viacčlenný tím poradcov?
Áno. Všetci členovia organizácie pracujú v rovnakom priestore s oddelením dát cez RLS od iných organizácií.
Súvisiace stránky
Zjednodušte zber podkladov vo vašej praxi
Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.