Financie a hypotéky
Checklist dokumentov k hypotéke, ktorý klient naozaj vyplní
Papierový checklist sa ľahko stratí a klient nevie, čo už odovzdal. Digitálny checklist v Requeste premení zoznam na interaktívnu požiadavku — každá položka má stav a klient vidí, čo ešte chýba.
Papierový checklist nestačí pri zberu podkladov
Klient si odškrtne položku na papieri, ale dokument ešte neposlal. Poradca nemá istotu, či je checklist aktuálny alebo či niekto medzitým doplnil ďalšie požiadavky od banky.
Bez spojenia medzi checklistom a skutočnými súbormi sa opakuje rovnaká otázka: „Už ste poslali výpis z účtu?“ Digitálny zoznam s uploadom odstraňuje túto neistotu.
Pre koho je to určené
- Hypotekárni poradcovia
- Finanční poradcovia pri hypotékach
- Asistenti hypotekárnych oddelení
Príklady z praxe
Štandardný checklist pre salónnu hypotéku
Použijete šablónu s povinnými aj voliteľnými položkami. Klient uploaduje priamo pri každej položke a neposiela nič mimo zoznamu.
Rozšírený checklist pre SZČO
Pridáte položky ako daňové priznanie alebo výpis z živnostenského registra. Poradie a povinnosť nastavíte podľa typu príjmu.
Kontrola pred odovzdaním banke
Pred odoslaním do banky skontrolujete, či sú všetky povinné položky schválené. Chýbajúca položka je okamžite viditeľná.
Odporúčaný postup
Definujte položky checklistu
Každá položka má názov, popis a príznak povinnosti. V popise uveďte formát a obdobie — napríklad výpisy za posledné 3 mesiace.
Uložte ako šablónu
Opakovaný checklist uložíte ako šablónu organizácie. Pri ďalšom klientovi ho použijete jedným kliknutím.
Odošlite klientovi
Klient dostane odkaz, kde checklist vidí ako zoznam úloh. Po nahratí sa položka označí a poradca ju môže skontrolovať.
Doplňte položky počas procesu
Ak banka požiada o ďalší doklad, pridáte položku do existujúcej požiadavky bez vytvárania nového checklistu od začiatku.
Praktický checklist
- Platný občiansky preukaz
- Potvrdenie o príjme od zamestnávateľa
- Doklad o príjme za posledné obdobie (SZČO)
- Výpisy z bežného účtu
- Doklad o vlastníctve alebo rezervačná zmluva
- Poistenie nehnuteľnosti (ak vyžadované)
Najčastejšie chyby
Príliš vágne názvy položiek
Položka „výpisy“ bez obdobia vedie k nesprávnym súborom. Buďte konkrétni v názve aj v popise položky.
Checklist bez rozlíšenia povinných položiek
Klient nevie, čo je kritické pre banku. Označte povinné položky a voliteľné doplňte až po požiadavke banky.
Žiadna aktualizácia po zmene podmienok banky
Banky menia požiadavky. Udržiavajte šablónu checklistu aktuálnu a pri existujúcej požiadavke pridávajte nové položky.
Ako to rieši Requesto
Checklist = živá požiadavka
Každá položka checklistu je samostatná položka požiadavky so stavom. Nie je to statický PDF, ktorý nikto nesleduje.
Znovupoužiteľné šablóny
Jeden raz nastavíte checklist pre váš typ klientov a pri každej novej hypotéke ho len odošlete.
Viditeľný progres pre obe strany
Klient vidí, koľko položiek už splnil. Vy vidíte, čo treba urgovať pred termínom podania do banky.
Často kladené otázky
Môžem mať rôzne checklisty pre rôzne banky?
Áno. Vytvorte viacero šablón s rôznymi položkami a pri každom klientovi vyberte tú správnu podľa cieľovej banky.
Ako klient vidí checklist?
Na verejnej stránke požiadavky vidí zoznam položiek s popismi. Pri každej položke môže nahrať súbor alebo vidieť stav schválenia.
Dá sa checklist upraviť po odoslaní?
Áno. Do existujúcej požiadavky môžete pridať nové položky alebo zmeniť popisy. Klient uvidí aktualizovaný zoznam.
Koľko položiek môže checklist obsahovať?
Prakticky toľko, koľko potrebujete pre daný typ hypotéky. Odporúčame rozumne zoskupiť súvisiace doklady do logických položiek.
Môžem exportovať stav checklistu?
Stav jednotlivých položiek vidíte v dashboarde požiadavky. Pre interný reporting použite prehľad požiadaviek a activity log.
Funguje checklist aj na mobile?
Áno. Klientsky odkaz je responzívny a klient môže fotografovať doklady priamo z telefónu a nahrať ich ako JPG alebo PNG.
Súvisiace stránky
Vytvorte checklist pre ďalšiu hypotéku
Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.