Pre finančných poradcov

Klientsky portál pre finančných poradcov na zber dokumentov

Pri príprave investičného plánu, poistnej zmluvy alebo refinancovania potrebujete od klienta viacero dokumentov naraz. Requesto vám umožní poslať štruktúrovaný zoznam, prijať uploady bezpečne a sledovať, čo ešte chýba pred stretnutím.

Prečo finanční poradcovia strácajú čas pri zbere dokumentov

Klient často nevie, ktoré dokumenty sú potrebné — potvrdenie o príjme, výpisy z účtu, zmluvy k existujúcim produktom. Bez jasného zoznamu posiela neúplné podklady alebo sa pýta opakovane.

Dokumenty prichádzajú cez rôzne kanály v rôznej kvalite. Poradca musí manuálne kontrolovať, či má všetko pred analýzou portfólia alebo podpisom zmluvy.

Finančné dokumenty obsahujú citlivé údaje. Posielanie cez bežný e-mail bez kontroly prístupu zvyšuje riziko a sťažuje splnenie požiadaviek na ochranu osobných údajov.

Pre koho je to určené

Nezávislí finanční poradcovia a sprostredkovatelia
Poradcovia pripravujúci podklady pre investície a poistenie
Tímy finančného sprostredkovania s viacerými klientmi
Poradcovia, ktorí potrebujú potvrdenia o príjme a výpisy z účtu

Príklady z praxe

Zber podkladov pred finančným plánom

Pošlete klientovi odkaz so zoznamom — potvrdenie o príjme, výpisy, prehľad existujúcich zmlúv. Klient nahraje súbory a vy vidíte priebeh v dashboarde.

Dokumenty pri zmene investičnej stratégie

Pri revízii portfólia požiadate o aktuálne výpisy a potvrdenia. Schvaľovanie zaručí, že pracujete len s čitateľnými a kompletnými súbormi.

Príprava podkladov pre refinancovanie

Štruktúrovaná požiadavka pokrýva doklady potrebné pred rokovaním s bankou. Stav jednotlivých položiek vidíte bez telefonovania klientovi.

Odporúčaný postup

Pripravte zoznam požadovaných dokumentov
Vytvorte požiadavku s položkami podľa typu konzultácie — príjem, výpisy, zmluvy. Použite šablónu alebo vlastný checklist.
Odošlite klientovi bezpečný odkaz
Klient otvorí odkaz v prehliadači bez registrácie. Token je uložený ako hash a prístup môžete kedykoľvek zrušiť.
Skontrolujte nahraté súbory
V dashboarde otvoríte dokumenty cez signed URL. Nečitateľný sken zamietnete a klient dostane možnosť nahrať nový súbor.
Pokračujte s kompletnými podkladmi
Keď sú všetky položky schválené, máte istotu, že finančný plán alebo návrh produktu stojí na kompletných dátach.

Najčastejšie chyby

Nejasný zoznam požadovaných dokumentov
Ak klient nevie presne čo poslať, konzultácia sa oneskorí. Štruktúrovaná požiadavka s názvami položiek tento problém odstráni.
Nekontrolovaná kvalita nahraných súborov
Rozmazané fotografie výpisov sú nepoužiteľné. Schvaľovanie a zamietnutie s možnosťou opätovného uploadu šetrí čas oboch strán.
Zdieľanie citlivých údajov nechránenými kanálmi
Potvrdenia o príjme a výpisy patria do zabezpečeného úložiska. Requesto používa súkromný bucket a krátkodobé signed URL.

Ako to rieši Requesto

Štruktúrovaný zber namiesto voľných príloh

Každá požiadavka má zoznam položiek so stavom. Klient vidí, čo už nahral a čo ešte chýba, bez zbytočných e-mailov.

Bezpečný upload bez účtu klienta

Klient nahraje PDF alebo fotografiu cez verejný odkaz. Súbory sú v súkromnom úložisku s prístupom iba cez serverom generované URL.

Schvaľovanie pred spracovaním

Skontrolujte dokumenty pred analýzou. Pri zamietnutí sa regeneruje token a klient môže súbor nahradiť.

Activity log pre prehľad komunikácie

História akcií ukazuje, kedy klient nahral súbory a kedy ste ich schválili — užitočné pri viacerých kolách dopĺňania.

Use cases pre Pre finančných poradcov

Konkrétne scenáre a postupy, ktoré môžete začať používať hneď po nastavení Requesto.

Všetky use cases →

Často kladené otázky

Je Requesto vhodné aj pre nezávislých finančných poradcov?

Áno. Requesto je navrhnuté pre jednotlivých profesionálov aj tímy. Založíte organizáciu, pridáte klientov a spravujete požiadavky bez zložitého nastavenia.

Aké dokumenty môžem od klienta žiadať?

Definujete vlastný zoznam položiek — potvrdenia o príjme, výpisy z účtu, zmluvy alebo iné podklady. Každá položka má vlastný stav a slot na upload.

Ako je zabezpečený prístup klienta k uploadu?

Klient dostane jedinečný token cez odkaz. Token sa ukladá iba ako SHA-256 hash. Odkaz môžete zrušiť alebo nechať expirovať podľa potreby.

Môžem zamietnuť nečitateľný dokument?

Áno. Po zamietnutí sa vygeneruje nový token a klient môže nahrať opravený súbor. Stav položky sa aktualizuje v dashboarde.

Posiela Requesto dokumenty na spracovanie AI?

Nie. Dokumenty zostávajú vo vašom úložisku a neposielajú sa tretím stranám ani AI službám. Obsah si prezeráte vy v dashboarde.

Podporuje Requesto šablóny pre opakované scenáre?

Áno. Systémové šablóny vrátane Hypotéky môžete použiť ako východiskový bod a upraviť položky podľa konkrétneho klienta a typu konzultácie.

Súvisiace stránky

Získajte kompletné podklady od klientov pred každou konzultáciou

Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.