Financie a hypotéky
Potvrdenie o príjme online — bezpečný upload od klienta
Potvrdenie o príjme je kľúčový doklad pri hypotéke aj úvere. Namiesto fotky cez Messenger pošlete klientovi položku v požiadavke s popisom formátu a termínu odovzdania.
Potvrdenie o príjme často prichádza v zlom formáte
Klient odfotí potvrdenie pri zlom osvetlení alebo pošle starší sken z minulého roka. Poradca zisťuje problém až pri kontrole, čo zbytočne posúva termín podania žiadosti.
Keď potvrdenie putuje ako príloha v bežnom e-maili, nemáte kontrolu nad tým, kto ho ďalej preposiela. Citlivý doklad o príjme si zaslúži kanál s obmedzeným prístupom.
Pre koho je to určené
- Hypotekárni poradcovia
- Finanční poradcovia
- HR asistenti pri interných úveroch zamestnancov
Príklady z praxe
Zamestnanec so stabilným príjmom
Položka „Potvrdenie o príjme“ obsahuje popis, že doklad má byť za posledné 3 mesiace od zamestnávateľa. Klient nahrá PDF alebo sken.
SZČO s iným typom príjmu
Namiesto potvrdenia od zamestnávateľa požiadate o daňové priznanie alebo výpis z registra ako samostatnú položku s vlastným popisom.
Doplnenie po zmene zamestnania
Klient mení prácu počas hypotéky. Pridáte novú položku na aktuálne potvrdenie a stará verzia sa nahradí novým uploadom.
Odporúčaný postup
Definujte požiadavky na potvrdenie
V popise položky uveďte obdobie, formát a či akceptujete sken alebo len PDF od zamestnávateľa.
Odošlite klientovi odkaz
Klient otvorí verejnú stránku požiadavky a nahrá súbor priamo pri položke Potvrdenie o príjme.
Skontrolujte čitateľnosť a aktuálnosť
V dashboarde otvoríte nahraný súbor cez signed URL. Ak nie je v poriadku, položku zamietnete.
Schváľte a použite v žiadosti
Po schválení je potvrdenie pripravené ako súčasť kompletného balíka dokumentov k hypotéke alebo úveru.
Najčastejšie chyby
Bez špecifikácie obdobia
Potvrdenie za minulý rok banka neakceptuje. V popise položky vždy uveďte požadované časové obdobie.
Akceptovanie nečitateľného skenu
Rozmazaná fotka z telefónu spôsobí problém neskôr. Radšej zamietnite a požiadajte o nový upload v lepšej kvalite.
Posielanie cez nezabezpečené kanály
Potvrdenie o príjme obsahuje citlivé údaje. Requesto ukladá súbor do private bucketu s prístupom cez signed URL.
Ako to rieši Requesto
Jasná položka s popisom
Klient presne vie, čo má nahrať. Nie je to vágna požiadavka v telefóne, ale konkrétna úloha so stavom.
Validácia formátu pri uploade
Systém kontroluje MIME typ, veľkosť do 20 MB a príponu súboru. Neplatné súbory sa neuložia.
Schválenie pred použitím
Workflow schválenia zaručí, že do banky ide len skontrolovaná verzia potvrdenia o príjme.
Často kladené otázky
V akom formáte môže klient poslať potvrdenie o príjme?
Akceptované sú PDF, JPG a PNG do 20 MB. Odporúčame PDF od zamestnávateľa alebo kvalitný sken oboch strán.
Môže klient nahrávať z mobilu?
Áno. Klientsky odkaz funguje na mobile a klient môže odfotiť potvrdenie priamo do požiadavky.
Ako poradca vidí nahrané potvrdenie?
V dashboarde požiadavky otvoríte položku a súbor cez signed URL s krátkou platnosťou generované na serveri.
Čo ak klient pošle nesprávne obdobie?
Položku zamietnete s dôvodom v komunikácii a klient nahrá správne potvrdenie. Starý súbor sa nahradí.
Je potvrdenie o príjme súčasťou šablóny Hypotéka?
Áno. Šablóna Hypotéka obsahuje položku Potvrdenie o príjme ako povinnú položku, ktorú môžete upraviť.
Ukladá sa potvrdenie o príjme bezpečne?
Áno. Súbor je v private buckete request-documents. Prístup je len cez signed URL a RLS chráni dáta organizácie.
Súvisiace stránky
Zbierajte potvrdenia o príjme bezpečne
Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.