Requesto

Financie a hypotéky

Posielanie výpisov z účtu bez e-mailových príloh

Bankové výpisy sú citlivé a banky ich vyžadujú v presnom rozsahu. Requesto umožní klientovi nahrať PDF výpisy priamo do položky požiadavky s popisom požadovaného obdobia.

Výpisy z účtu prichádzajú v nesprávnom rozsahu alebo formáte

Klient pošle výpis za jeden mesiac, hoci banka chce tri. Alebo exportuje HTML namiesto PDF a poradca stráca čas vysvetľovaním, ako stiahnuť správny formát z internet bankingu.

Výpisy obsahujú transakcie a zostatky — patria medzi najcitlivejšie dokumenty v hypotekárnom procese. Posielanie cez bežný e-mail zvyšuje riziko, že sa súbor dostane k neoprávneným osobám.

Pre koho je to určené

  • Hypotekárni poradcovia
  • Finanční poradcovia
  • Úveroví špecialisti

Príklady z praxe

Tri mesiace výpisov pre hypotéku

Položka obsahuje popis „výpisy za posledné 3 mesiace v PDF“. Klient nahrá jeden alebo viac súborov podľa štruktúry svojej banky.

Výpisy pre posúdenie bonity

Pred výberom nehnuteľnosti požiadate len o výpisy. Po schválení pridáte ďalšie položky do rovnakej požiadavky.

Aktualizácia výpisov pred čerpaním

Banka vyžaduje novší výpis tesne pred čerpaním. Pridáte položku alebo klient nahradí starý súbor novým uploadom.

Odporúčaný postup

  1. Špecifikujte rozsah výpisov

    V názve a popise položky uveďte počet mesiacov, formát PDF a či akceptujete výpisy z viacerých účtov.

  2. Odošlite požiadavku klientovi

    Klient dostane odkaz na upload. Nemusí posielať heslo k banke — len exportované PDF výpisy.

  3. Overte obdobie a úplnosť

    Skontrolujte, či výpisy pokrývajú požadované mesiace. Pri neúplnom rozsahu položku zamietnete s jasnou spätnou väzbou.

  4. Schváľte a zaradte do balíka

    Schválené výpisy sú súčasťou kompletného balíka dokumentov pripraveného na banku.

Praktický checklist

  • Výpisy v PDF formáte z internet bankingu
  • Požadovaný počet mesiacov (typicky 3–6)
  • Výpisy zo všetkých relevantných účtov
  • Čitateľné zobrazenie zostatkov a transakcií
  • Aktuálny dátum exportu

Najčastejšie chyby

  • Nejasná požiadavka na obdobie

    Bez špecifikácie klient pošle jeden mesiac. Uveďte presný rozsah — napríklad september až november 2025.

  • Akceptovanie screenshotov namiesto PDF

    Screenshot z mobilnej banky nemusí banka akceptovať. V popise položky požadujte oficiálny PDF export.

  • Zdieľanie výpisov cez verejný cloud

    Odkaz na Google Drive bez kontroly prístupu je rizikový. Requesto používa private storage a signed URL.

Ako to rieši Requesto

Citlivé dáta mimo e-mailu

Výpisy sa neposielajú ako prílohy. Upload ide do private bucketu s kontrolovaným prístupom cez server.

Jedna položka = jeden typ dokladu

Výpisy nie sú zmiešané s OP alebo potvrdením o príjme. Každá položka má vlastný stav a históriu.

Nahradenie starej verzie

Pri novom uploade sa starý výpis vymaže. Vždy pracujete s aktuálnou verziou bez hľadania v e-mailoch.

Často kladené otázky

Koľko výpisov môže klient nahrať naraz?

Záleží od nastavenia položky. Môžete požiadať o jeden súbor alebo viac PDF podľa počtu účtov klienta.

Aký formát výpisov Requesto podporuje?

PDF, JPG a PNG do 20 MB. Pre bankové výpisy odporúčame oficiálny PDF export z internet bankingu.

Môže klient poslať výpisy z viacerých bánk?

Áno. Vytvorte samostatné položky pre každý účet alebo jednu položku s popisom, že treba výpisy zo všetkých účtov.

Ako sú výpisy chránené?

Uložené sú v private buckete request-documents. Poradca k nim pristupuje cez signed URL s TTL 5 minút generované na serveri.

Sú výpisy súčasťou šablóny Hypotéka?

Áno. Šablóna obsahuje položku Výpisy z účtu za posledné tri mesiace, ktorú môžete upraviť podľa banky.

Čo ak klient nemá internet banking?

Môže navštíviť pobočku banky a požiadať o tlačený výpis, ktorý naskenuje a nahrá ako PDF alebo JPG cez Requesto odkaz.

Súvisiace stránky

Zbierajte výpisy z účtu bezpečne

Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.