Financie a hypotéky
Zber dokumentov na úver bez opakovaných urgencií
Spotrebný úver, autoúver aj konsolidácia vyžadujú overenie príjmu a identity. Requesto nahradí roztrieštenú komunikáciu jednou požiadavkou s jasným zoznamom dokumentov a sledovaním stavu.
Úverové podklady prichádzajú neúplne a neskoro
Klient často nevie, ktoré dokumenty sa vzťahujú na jeho typ príjmu — zamestnanec posiela iné podklady ako živnostník. Bez štruktúrovaného zoznamu poradca stráca čas vysvetľovaním základov.
Keď sa dokumenty zháňajú cez SMS, WhatsApp a e-mail, chýba auditná stopa. Pri oneskorení schválenia úveru neviete, kto čo poslal a kedy to dorazilo do vašej kancelárie.
Pre koho je to určené
- Finanční poradcovia
- Poradcovia spotrebných úverov
- Pobočkoví pracovníci bánk a brokerov
Príklady z praxe
Spotrebný úver pre zamestnanca
Požiadavka obsahuje občiansky preukaz, potvrdenie o príjme a výpisy z účtu. Klient doplní všetko cez jeden odkaz bez návštevy pobočky.
Úver pre živnostníka
Rozšírite šablónu o daňové priznanie a výpis z registra. Každá položka má popis, aby klient vedel, ktorý rok a formát banka očakáva.
Konsolidačný úver
Pridáte položky za existujúce záväzky — zmluvy alebo aktuálne splátkové kalendáre. Stav vidíte pre každý doklad samostatne.
Odporúčaný postup
Priraďte klienta a typ úveru
V dashboarde vytvoríte klienta a novú požiadavku na dokumenty. Názov a správa vysvetlia účel zberu.
Nastavte položky podľa produktu
Podľa typu úveru zvolíte šablónu alebo vlastný zoznam. Povinné položky označíte pre rýchlu kontrolu úplnosti.
Odošlite bezpečný odkaz
Klient dostane e-mail s odkazom na upload. Token je uložený ako hash a prístup je viazaný na konkrétnu požiadavku.
Skontrolujte a uzavrite zber
Schváľte nahrané dokumenty alebo požiadajte o opravu. Po kompletizácii máte pripravený balík pre interné schválenie úveru.
Praktický checklist
- Občiansky preukaz alebo iný doklad totožnosti
- Potvrdenie o príjme
- Výpisy z účtu za požadované obdobie
- Daňové priznanie (SZČO)
- Existujúce úverové zmluvy pri konsolidácii
Najčastejšie chyby
Rovnaký zoznam pre všetky typy príjmu
Zamestnanec a SZČO majú odlišné podklady. Pripravte aspoň dve šablóny a vyberte správnu už pri prvom kontakte.
Bez termínu splatnosti
Bez dátumu klient odkladá upload. Nastavte due date a využite pripravený cron endpoint na pripomienky.
Nekontrolovaná kvalita skenov
Rozmazaný sken spôsobí zamietnutie v banke. Zamietnutím položky požiadate klienta o nový upload s jasnou spätnou väzbou.
Ako to rieši Requesto
Jeden kanál namiesto troch aplikácií
Klient neposiela súbory cez Messenger, e-mail aj osobne. Všetko ide cez jednu požiadavku s prehľadným stavom.
Šablóny podľa typu úveru
Ušetríte čas opakovaným písaním zoznamov. Šablónu upravíte raz a používate pri každom podobnom prípade.
Activity log pre internú kontrolu
Každá zmena stavu sa zaznamená. Pri spore o termín odovzdania máte časovú os udalostí požiadavky.
Často kladené otázky
Je Requesto vhodné aj pre spotrebné úvery?
Áno. Požiadavku prispôsobíte počtu a typu dokumentov podľa produktu — od jednoduchého spotrebného úveru po zložitejšiu konsolidáciu.
Môže klient nahrávať dokumenty postupne?
Áno. Nemusí mať všetko naraz. Po nahratí každej položky vidí aktualizovaný stav a môže sa vrátiť k odkazu neskôr.
Ako funguje pripomienka klientovi?
Requesto má pripravený cron endpoint na pripomienky. V produkcii ho môžete spúšťať cez Vercel Cron podľa nastavenia organizácie.
Podporuje Requesto viacero úverových žiadostí naraz?
Áno. Každá žiadosť je samostatná požiadavka viazaná na klienta. V prehľade filtrujete podľa stavu draft, sent alebo completed.
Aké súbory klient môže nahrať?
PDF, JPG a PNG do 20 MB. Systém kontroluje MIME typ, veľkosť a sanitizuje názov súboru pred uložením do private bucketu.
Môžem zdieľať stav s kolegom v kancelárii?
Všetci členovia organizácie s prístupom vidia rovnaké požiadavky vďaka RLS politikám na úrovni organizácie.
Súvisiace stránky
Nastavte zber dokumentov na úver
Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.