Pre poistných maklérov
Klientsky portál pre poistných maklérov na zber podkladov k škodám
Každá poisťovňa a každý typ škody vyžaduje iné podklady. Requesto vám umožní poslať klientovi checklist, ktorý sami nastavíte podľa poisťovne a druhu udalosti. Klient nahrá fotografie aj dokumenty cez jeden odkaz a vy vidíte, čo ešte chýba — bez rozhodovania o nároku, len s prehľadom o stave podkladov.
Prečo makléri potrebujú vlastný checklist, nie univerzálny zoznam
Poistná udalosť na PZP, haváriu alebo majetok nevyžaduje rovnaké dokumenty. Poisťovňa A môže žiadať detailné fotografie interiéru, poisťovňa B záznam o nehode a poisťovňa C doplnkové vyhlásenie. Univerzálny zoznam pre všetkých klientov vytvára zbytočnú prácu a mätúce inštrukcie.
Keď podklady prichádzajú e-mailom, maklér stráca prehľad o tom, čo už klient odoslal a čo poisťovňa ešte čaká. Chýbajúca fotografia alebo nečitateľný sken sa objaví až pri odosielaní spisu, čo oneskoruje celý proces. Requesto nenahrádza rozhodovanie poisťovne — pomáha vám mať podklady kompletné pred odovzdaním.
Maklér je mostom medzi klientom a poisťovňou. Potrebuje nástroj, kde si sám definuje požiadavky podľa konkrétnej poisťovne a typu škody, sleduje stav jednotlivých položiek a pripomína klientovi len to, čo naozaj chýba.
Pre koho je to určené
- Samostatní poistní makléri spravujúci škodové prípady
- Maklérske kancelárie s viacerými poisťovňami v portfóliu
- Asistenti maklérov koordinujúci zber podkladov od klientov
- Poradcovia, ktorí potrebujú jednotný proces pre rôzne poistné produkty
Príklady z praxe
Škoda na vozidle — checklist podľa poisťovne
Vytvoríte požiadavku s položkami, ktoré daná poisťovňa pre haváriu vyžaduje. Klient nahrá fotografie, záznam o nehode a ďalšie podklady podľa vášho zoznamu, nie podľa všeobecnej šablóny.
Poškodenie majetku v domácnosti
Pre každého klienta upravíte zoznam — rozsah fotografií, faktúry za opravu, popis vzniku škody. Stav každej položky vidíte v dashboarde bez prehrabávania e-mailov.
Opakovaný klient s novou udalosťou
Z predchádzajúcej požiadavky skopírujete šablónu a upravíte ju podľa aktuálnych požiadaviek poisťovne. Klient dostane nový odkaz s jasným zoznamom toho, čo treba doplniť.
Odporúčaný postup
Definujte checklist podľa poisťovne a typu škody
Vy ako maklér určíte, ktoré položky sú povinné pre konkrétny prípad. Requesto nepredpisuje univerzálny zoznam — použijete vlastnú šablónu alebo ju vytvoríte od nuly.
Odošlite klientovi bezpečný odkaz
Klient nahrá fotografie aj PDF cez prehliadač bez registrácie. Odkaz je viazaný na konkrétnu požiadavku a môžete ho kedykoľvek zrušiť.
Sledujte chýbajúce položky
Dashboard ukáže, ktoré dokumenty sú nahrané, schválené alebo ešte chýbajú. Nemusíte manuálne porovnávať e-mailové prílohy so zoznamom poisťovne.
Odovzdajte kompletný spis poisťovni
Keď sú všetky položky splnené, máte istotu, že klient dodal to, čo ste požadovali. Rozhodnutie o škode zostáva na poisťovni — vy ste pripravili podklady.
Praktický checklist
- Checklist nastavený podľa konkrétnej poisťovne a produktu
- Fotografie škody z požadovaných uhlov (ak poisťovňa vyžaduje)
- Záznam o nehode alebo popis vzniku škody
- Faktúry a cenové ponuky na opravu
- Ďalšie podklady podľa inštrukcií poisťovne alebo makléra
Najčastejšie chyby
Používanie jedného zoznamu pre všetky poisťovne
Každá poisťovňa má iné požiadavky. Univerzálny checklist vedie k zbytočným doplneniam alebo k tomu, že klient nepošle niečo, čo konkrétna poisťovňa potrebuje.
Rozhodovanie o nároku v komunikácii s klientom
Maklér zbierá a organizuje podklady, nerozhoduje škodu. Requesto vám pomáha s evidenciou dokumentov, nie s posudzovaním nároku — to patrí poisťovni.
Žiadanie o všetko znova pri chýbajúcej jednej položke
Bez sledovania stavu pošlete klientovi všeobecný e-mail. Štruktúrovaná požiadavka ukáže presne, ktorá položka ešte nie je nahraná.
Ako to rieši Requesto
Vlastný checklist podľa poisťovne
Vy definujete položky podľa požiadaviek konkrétnej poisťovne a typu škody. Žiadny univerzálny zoznam, ktorý by neodpovedal realite.
Sledovanie chýbajúcich dokumentov
Vidíte stav každej položky — nahrané, schválené, zamietnuté alebo čakajúce. Pripomienka ide len na to, čo naozaj chýba.
Upload fotografií aj PDF z mobilu
Klient odfotí škodu priamo na mieste udalosti a nahrá súbory cez odkaz. Nemusí posielať veľké prílohy e-mailom.
Bezpečný prístup bez registrácie klienta
Citlivé podklady putujú do súkromného úložiska cez tokenizovaný odkaz, nie ako nechránené e-mailové prílohy.
Use cases pre Pre poistných maklérov
Konkrétne scenáre a postupy, ktoré môžete začať používať hneď po nastavení Requesto.
Často kladené otázky
Rozhoduje Requesto o poistnej udalosti?
Nie. Requesto je nástroj na zber a organizáciu podkladov. Rozhodnutie o škode, výške plnenia a akceptácii nároku vždy patrí poisťovni. Maklér cez Requesto sleduje, či klient dodal požadované dokumenty.
Má Requesto univerzálny zoznam dokumentov pre všetky poisťovne?
Nie. Požiadavky na podklady sa líšia podľa poisťovne, produktu a typu škody. Maklér si v Requeste vytvorí vlastný checklist alebo použije vlastnú šablónu prispôsobenú konkrétnemu prípadu.
Potrebuje klient účet v Requeste?
Nie. Klient pracuje cez bezpečný odkaz v prehliadači. Stačí mu nahrať fotografie a dokumenty bez registrácie a hesla.
Ako nastavím rôzne požiadavky pre rôzne poisťovne?
Vytvoríte šablóny podľa poisťovne alebo typu škody — napríklad PZP, havária, majetok. Pri novej udalosti vyberiete šablónu a upravíte položky podľa aktuálnych inštrukcií poisťovne.
Môžem zamietnuť nekvalitnú fotografiu škody?
Áno. Položku označíte ako zamietnutú a klient nahraje novú verziu. Pri zamietnutí sa regeneruje token pre bezpečný prístup.
Je vhodné aj pre menšiu maklérsku kanceláriu?
Áno. Už pri desiatkach škodových prípadov ročne sa oplatí mať jednotný proces namiesto rozhádzaných e-mailov a telefonátov o chýbajúcich podkladoch.
Súvisiace stránky
Začnite zbierať poistné podklady bez e-mailového chaosu
Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.