Poistenie a škody
Workflow poistnej udalosti: od nahlásenia po kompletný spis
Poistná udalosť má viac fáz — nahlásenie, zber podkladov, kontrola úplnosti, odoslanie poisťovni. Bez jednotného workflowu sa podklady strácajú v e-mailoch a chýbajúce dokumenty oneskorujú každý prípad. Requesto spája fázy do jedného procesu s checklistom, ktorý maklér nastaví podľa poisťovne.
Roztrieštený proces spomaľuje každú poistnú udalosť
Typický workflow poistnej udalosti zahŕňa telefonát s klientom, e-mail s inštrukciami, čakanie na prílohy, kontrolu úplnosti a odoslanie spisu poisťovni. Keď každá fáza prebieha v inom kanáli, maklér stráca prehľad a klient nevie, v akom stave je jeho prípad.
Rôzne poisťovne vyžadujú rôzne podklady — workflow musí byť flexibilný, nie univerzálny. Maklér potrebuje nástroj, kde pre každý prípad definuje checklist podľa poisťovne, sleduje stav položiek a pripomína chýbajúce dokumenty — bez toho, aby Requesto rozhodoval o nároku.
Opakované manuálne kroky — kontrola e-mailov, telefonáty o chýbajúcich fotkách, prepisovanie zoznamov — zaberajú čas, ktorý maklér môže venovať klientom. Digitálny workflow zjednotí zber, kontrolu a evidenciu na jednom mieste.
Pre koho je to určené
- Poistní makléri digitalizujúci škodový proces
- Maklérske kancelárie s viacerými aktívnymi prípadmi
- Asistenti koordinujúci zber podkladov
- Poradcovia hľadajúci jednotný nástroj pre rôzne poisťovne
Príklady z praxe
Nová udalosť — od prvého kontaktu po spis
Maklér vytvorí požiadavku s checklistom podľa poisťovne, odošle odkaz klientovi, sleduje uploady, schváli podklady a pripraví kompletný spis.
Viac prípadov naraz v dashboarde
Filter podľa stavu ukáže, ktoré udalosti čakajú na podklady od klienta a ktoré sú pripravené na odoslanie poisťovni.
Šablóna workflowu pre opakované typy škôd
Pre havárie u jednej poisťovne použijete šablónu. Pri novej udalosti upravíte položky a odošlete odkaz — bez budovania procesu od nuly.
Odporúčaný postup
Nahlásenie a vytvorenie požiadavky
Po prvom kontakte s klientom maklér vytvorí požiadavku s checklistom podľa poisťovne a typu škody. Workflow začína digitálnou požiadavkou, nie všeobecným e-mailom.
Zber podkladov cez bezpečný odkaz
Klient nahrá fotografie a dokumenty. Maklér vidí priebežný stav — čo prišlo, čo chýba, čo treba schváliť.
Kontrola úplnosti a schvaľovanie
Nekvalitné uploady zamietnete, chýbajúce položky pripomeniete. Workflow pokračuje, kým nie sú všetky položky splnené.
Príprava a odoslanie spisu poisťovni
Kompletné podklady odovzdáte poisťovni na posúdenie. Requesto nerozhoduje o škode — workflow končí pripraveným spisom.
Praktický checklist
- Požiadavka vytvorená s checklistom podľa poisťovne
- Klient informovaný cez bezpečný odkaz
- Všetky položky nahrané a schválené
- Chýbajúce dokumenty doplnené alebo pripomenuté
- Spis pripravený na odoslanie poisťovni
Najčastejšie chyby
Workflow bez digitálneho checklistu
E-mailové vlákna nenahrádzajú sledovanie stavu položiek. Bez checklistu maklér nevie, či je spis kompletný.
Rovnaký proces pre všetky poisťovne
Každá poisťovňa má iné požiadavky. Workflow musí umožniť flexibilné šablóny, nie jeden univerzálny zoznam.
Zamieňanie organizácie podkladov s rozhodovaním o škode
Requesto pomáha s workflowom zberu dokumentov. Posúdenie nároku a plnenia zostáva na poisťovni.
Ako to rieši Requesto
Jeden proces od nahlásenia po spis
Požiadavka, upload, schvaľovanie a evidencia na jednom mieste. Maklér nemusí prepínať medzi e-mailom, telefónom a poznámkami.
Šablóny workflowu podľa poisťovne
Vytvoríte šablónu pre konkrétnu poisťovňu a typ škody. Pri novej udalosti proces zopakujete bez budovania od nuly.
Prehľad viacerých prípadov
Dashboard ukáže stav všetkých aktívnych udalostí. Viete prioritizovať prípady s chýbajúcimi podkladmi.
Automatické pripomienky v rámci workflowu
Systém pripomenie klientovi chýbajúce položky. Maklér zasiahne len pri výnimkách.
Často kladené otázky
Čo zahŕňa digitálny workflow poistnej udalosti v Requeste?
Vytvorenie požiadavky s checklistom, odoslanie odkazu klientovi, zber a schvaľovanie podkladov, sledovanie chýbajúcich položiek a príprava kompletného spisu. Rozhodnutie o škode patrí poisťovni.
Môžem mať rôzny workflow pre rôzne poisťovne?
Áno. Vytvoríte šablóny podľa poisťovne a typu škody. Každá šablóna má vlastný checklist — nie univerzálny zoznam pre celý trh.
Rozhoduje Requesto o priebehu poistnej udalosti?
Nie. Requesto organizuje zber a evidenciu podkladov. Posúdenie nároku, výška plnenia a rozhodnutia poisťovne sú mimo rozsahu nástroja.
Ako sledujem viac prípadov naraz?
V dashboarde filtrujete požiadavky podľa stavu — čaká na upload, čiastočne splnené, pripravené na odoslanie. Každý prípad má vlastný checklist a históriu.
Môže asistent viesť zber a maklér schvaľovať?
Áno. Tím v rámci organizácie vidí spoločný prehľad. Asistent pripraví požiadavku, maklér schváli uploady pred odoslaním spisu.
Ako workflow pokračuje, ak poisťovňa požiada o doplnenie?
Maklér pridá položku do existujúcej požiadavky. Klient nahraje doplnkový podklad a workflow pokračuje bez vytvárania nového prípadu.
Súvisiace stránky
Zaveďte jednotný workflow poistných udalostí
Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.