Poistenie a škody
Zber poistných dokumentov s checklistom podľa poisťovne
Poistný maklér zbiera desiatky podkladov — fotografie, záznamy, faktúry, vyhlásenia. Každá poisťovňa a každý typ škody vyžaduje iný súbor dokumentov. Requesto zjednotí zber poistných dokumentov do jedného procesu s checklistom, ktorý maklér nastaví podľa konkrétnych požiadaviek.
Roztrieštený zber poistných dokumentov spomaľuje každý prípad
Jeden klient posiela fotky cez WhatsApp, druhý e-mailom, tretí až po telefonáte doručí papier na pobočke. Maklér stráca čas dohľadávaním podkladov a porovnávaním, čo už prišlo a čo poisťovňa ešte čaká. Bez centrálneho checklistu sa chýbajúce dokumenty objavujú až pri odosielaní spisu.
Univerzálny zoznam dokumentov pre všetky poisťovne nefunguje. PZP, havarijné poistenie, majetok a zodpovednosť majú rôzne požiadavky. Maklér musí mať možnosť pre každý prípad definovať vlastný zoznam — Requesto túto flexibilitu poskytuje bez toho, aby rozhodoval o nároku.
Opakované e-maily „prosím doklady“ zvyšujú frustráciu klientov aj maklérov. Keď systém sleduje stav jednotlivých položiek, pripomienka ide len na to, čo naozaj chýba — nie na celý balík dokumentov.
Pre koho je to určené
- Poistní makléri spravujúci viac škodových prípadov
- Maklérske kancelárie s portfóliom viacerých poisťovní
- Asistenti pripravujúci spisy pre odoslanie
- Poradcovia digitalizujúci zber podkladov od klientov
Príklady z praxe
Nová škodová udalosť — od nuly po kompletný spis
Maklér vytvorí požiadavku s checklistom podľa poisťovne, odošle odkaz klientovi a sleduje priebeh. Fotografie, záznamy aj faktúry prichádzajú na jedno miesto.
Šablóna pre opakovaného klienta
Pre klienta s viacerými poistkami použijete šablónu podľa poisťovne a typu produktu. Pri novej udalosti upravíte položky a odošlete nový odkaz.
Tím maklérov so spoločným prehľadom
Asistent pripraví požiadavku, maklér schváli uploady, obaja vidia stav v dashboarde. Žiadne preposielanie e-mailov medzi kolegami.
Odporúčaný postup
Vytvorte požiadavku s checklistom podľa poisťovne
Definujte položky podľa požiadaviek konkrétnej poisťovne a typu škody. Šablónu môžete znovu použiť pri podobných prípadoch.
Odošlite klientovi bezpečný odkaz
Klient nahrá dokumenty a fotografie cez prehliadač. Nemusí si zakladať účet ani riešiť limity e-mailových príloh.
Sledujte a schvaľujte uploady
V dashboarde vidíte stav každej položky. Nekvalitný sken zamietnete, klient nahraje opravenú verziu.
Pripravte spis pre poisťovňu
Keď sú všetky položky splnené, máte kompletné podklady. Rozhodnutie o škode zostáva na poisťovni — vy ste zorganizovali zber.
Praktický checklist
- Požiadavky overené u konkrétnej poisťovne pre daný typ škody
- Fotodokumentácia podľa checklistu makléra
- Záznamy a vyhlásenia (ak poisťovňa vyžaduje)
- Faktúry a doklady o nákladoch na opravu
- Doplnkové podklady podľa priebežných požiadaviek poisťovne
Najčastejšie chyby
Jeden zoznam dokumentov pre celé portfólio poisťovní
Každá poisťovňa má iné požiadavky. Maklér by mal mať šablóny podľa poisťovne a produktu, nie jeden univerzálny checklist.
Zber cez viacero kanálov naraz
WhatsApp, e-mail a osobné doručenie vytvárajú chaos. Jeden odkaz Requesto centralizuje všetky podklady k jednej udalosti.
Žiadanie o kompletný balík pri chýbajúcej jednej položke
Bez sledovania stavu pošlete klientovi všeobecnú pripomienku. Digitálny checklist ukáže presne, čo ešte treba doplniť.
Ako to rieši Requesto
Flexibilný checklist podľa poisťovne
Maklér definuje položky pre každý prípad. Requesto neobsahuje univerzálny zoznam — šablóny si vytvoríte podľa vlastných skúseností.
Automatické pripomienky na chýbajúce položky
Systém pripomenie klientovi len to, čo ešte nebolo nahrané. Maklér nemusí manuálne kontrolovať e-mailové vlákna.
História uploadov a schválení
Activity log zaznamená, kedy klient čo nahral a kedy maklér upload schválil alebo zamietol.
Bezpečné úložisko citlivých podkladov
Dokumenty sa ukladajú do súkromného bucketu s prístupom cez krátkodobé signed URL.
Často kladené otázky
Má Requesto predpripravený zoznam poistných dokumentov?
Nie ako univerzálny zoznam pre všetky poisťovne. Maklér si vytvorí vlastné šablóny podľa požiadaviek konkrétnych poisťovní a typov škôd. Requesto spravuje checklist a sleduje stav položiek.
Ako riešim rôzne požiadavky viacerých poisťovní?
Vytvoríte samostatné šablóny — napríklad pre poisťovňu A pri PZP a poisťovňu B pri havárii. Pri novej udalosti vyberiete príslušnú šablónu a prípadne upravíte položky.
Rozhoduje Requesto o poistnom plnení?
Nie. Requesto je nástroj na zber a organizáciu dokumentov. Posúdenie nároku a výšky plnenia patrí výhradne poisťovni.
Môžem pridať novú položku počas spracovania škody?
Áno. Ak poisťovňa požiada o doplnkový podklad, pridáte položku do existujúcej požiadavky. Klient dostane upozornenie a nahraje dokument.
Podporuje Requesto hromadný zber od viacerých klientov?
Každý klient má vlastnú požiadavku s individuálnym checklistom. V dashboarde filtrujete podľa stavu a vidíte, u ktorých prípadov ešte chýbajú podklady.
Je vhodné pre samostatného makléra?
Áno. Už pri niekoľkých aktívnych škodách ročne sa oplatí mať jednotný proces namiesto rozhádzaných e-mailov a správ.
Súvisiace stránky
Zjednoťte zber poistných dokumentov
Vytvorte zoznam požadovaných dokumentov, odošlite klientovi bezpečný odkaz a sledujte, čo ešte chýba — bez nekonečných e-mailov.