Requesto

Šablóna na kopírovanie

Hotový checklist dokumentov k hypotéke pre klienta

Pripravený text checklistu, ktorý pošlete klientovi e-mailom alebo vložíte do digitálnej požiadavky. Na rozdiel od use-case stránky tu dostanete konkrétny zoznam dokladov na kopírovanie, nie návod na workflow.

Hotový obsah na použitie

Štandardná verzia

CHECKLIST DOKUMENTOV K HYPOTÉKE
Žiadateľ: [Meno a priezvisko]
Účel: [kúpa bytu / stavba / refinancovanie]
Termín odovzdania poradcovi: [dátum]

IDENTITA A ZÁKLADNÉ ÚDAJE
□ Platný občiansky preukaz (kópia prednej a zadnej strany)
□ Rodný list (ak vyžaduje banka pri špecifických prípadoch)
□ Potvrdenie o rodinnom stave / sobášny list (ak relevantné)

PRÍJEM — ZAMESTNANEC
□ Potvrdenie o príjme od zamestnávateľa (za posledné 3 mesiace)
□ Kópia pracovnej zmluvy alebo potvrdenie o trvaní pracovného pomeru
□ Výplatné pásky za posledné 3 mesiace (ak nemáte potvrdenie)

PRÍJEM — SZČO / ŽIVNOSTNÍK (vyplňte ak sa týka)
□ Daňové priznanie za posledné 2 zdaňovacie obdobia
□ Výpis z živnostenského registra (nie starší ako 3 mesiace)
□ Podklady o príjme / obrate za posledných 12 mesiacov

FINANČNÁ SITUÁCIA
□ Výpisy z bežného účtu za posledných 6 mesiacov (všetky účty)
□ Prehľad existujúcich úverov a kreditných kariet
□ Potvrdenie o bezdlžnosti voči finančnej správe (ak máte)

NEHNUTEĽNOSŤ
□ Zmluva o budúcej zmluve / kúpna zmluva / rezervačná zmluva
□ Výpis z katastra nehnuteľností (nie starší ako 3 mesiace)
□ Znalecký posudok (ak už máte alebo ho banka vyžaduje)
□ Poistenie nehnuteľnosti (ak už existuje)

Poznámka: Položky označené podľa typu príjmu vyplňte len ak sa vás týkajú.
Doklady odovzdajte ako PDF alebo čitateľný sken cez [odkaz / e-mail poradcu].

Text môžete skopírovať a upraviť. Pre štruktúrovaný zber nahraďte e-mail bezpečným odkazom v Requesto.

Klient nevie, ktoré doklady pripraviť ako prvé

Hypotéka vyžaduje desiatky podkladov podľa typu príjmu a nehnuteľnosti. Bez jednotného zoznamu klient posiela dokumenty postupne a neskoro zisťuje, že chýba výpis z katastra alebo potvrdenie o príjme.

Táto šablóna je priamo použiteľný checklist — text na odoslanie klientovi. Use-case stránka checklistu k hypotéke popisuje, ako zoznam premeniť na sledovanú digitálnu požiadavku.

Odporúčaný postup

  1. Varianta — zamestnanec, salónna hypotéka

    Použite readyContent bez položiek pre SZČO. Zamerajte sa na potvrdenie o príjme a výpisy.

  2. Varianta — živnostník / SZČO

    Doplňte daňové priznanie, výpis z živnostenského registra a podklady o obrate.

  3. Varianta — kúpa s vlastnou nehnuteľnosťou

    Pridajte výpis z katastra, znalecký posudok a poistenie podľa požiadavky banky.

  4. Varianta — refinancovanie existujúcej hypotéky

    Doplňte aktuálnu hypotekárnu zmluvu, splátkový kalendár a zostatok úveru.

Praktický checklist

  • Občiansky preukaz alebo pas (kópia oboch strán)
  • Výpis z pracovnej zmluvy alebo potvrdenie o trvaní pracovného pomeru
  • Potvrdenie o hrubom príjme za posledné 3 mesiace
  • Výpisy z účtu za posledných 6 mesiacov (všetky účty)
  • Výpis z katastra alebo kúpna zmluva k nehnuteľnosti
  • Potvrdenie o bezdlžnosti voči finančnej správe
  • Znalecký posudok (ak vyžaduje banka)

Najčastejšie chyby

  • Výpisy za príliš krátke obdobie

    Banky často vyžadujú 6 mesiacov. Uveďte obdobie priamo v názve položky.

  • Zmiešanie dokladov pre zamestnanca a SZČO

    Klient nevie, čo vyplniť. Rozdeľte sekcie podľa typu príjmu.

  • Checklist bez termínu odovzdania

    Bez dátumu klient doklady zháňa na poslednú chvíľu pred schválením banky.

Často kladené otázky

Ako sa líši táto šablóna od use-case checklistu k hypotéke?

Tu je hotový text zoznamu na kopírovanie. Use-case vysvetľuje proces digitálneho sledovania a workflow v Requesto.

Musí klient odovzdať všetky položky naraz?

Nie. Checklist môže klient plniť postupne, ale termín odovzdania poradcovi by mal byť jasný.

Ako upraviť checklist pre konkrétnu banku?

Doplňte alebo vymažte položky podľa interného checklistu banky. Základná šablóna pokrýva bežné požiadavky.

Stačí fotografia občianskeho z mobilu?

Áno, ak je čitateľná. Odporúčame PDF sken oboch strán.

Čo ak klient ešte nemá znalecký posudok?

Označte položku ako „zatiaľ neaplikuje“ a doplňte po objednaní posudku.

Môžem checklist poslať manželke / manželovi spolužiadateľa?

Áno, ak má prístup k odkazu. Citlivé doklady odovzdávajte len cez bezpečný kanál.

Súvisiace stránky

Vytvorte digitálnu požiadavku namiesto e-mailu

Použite šablónu ako inšpiráciu a pošlite klientovi bezpečný odkaz s konkrétnym zoznamom položiek v Requesto.